Städtische und touristische Gebiete sind am stärksten von dieser illegalen Tätigkeit betroffen, die schätzungsweise zwischen 2 und 5 % des weltweiten BIP ausmacht.
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Geldwäschedelikte haben für die Behörden und den Privatsektor zunehmend an Bedeutung gewonnen. Die Zahl der Meldungen verdächtiger Transaktionen (STRs), die an die Finanzanalyseeinheit (UAF) geschickt wurden, ist ungebrochen und erreichte allein im Jahr 2021 mehr als 5.000.
Diese Art von Kriminalität ist jedoch nicht auf den Finanzsektor beschränkt. Seine „Tentakel“ reichen bis zu anderen Märkten wie dem Immobilienmarkt. Dies ist eine Tätigkeit, die aufgrund ihres Mehrwerts attraktiv für Investitionen ist, aber auch für Kriminelle, die ihre Gewinne durch Immobiliengeschäfte waschen wollen.
Von den beaufsichtigten Unternehmen des Nicht-Finanzsektors erhielten Bau- und Immobilienunternehmen sowie Fahrzeughändler, Kasinos, Glücksspiel-, Lotterie- und Wettbanken mit 88,3 % der insgesamt gemeldeten Fälle die meisten STRs.
Für Mélido Marte, Immobilienberater und Regionaldirektor von RE/MAX, einem Immobilienbüro mit mehr als 20 Jahren Erfahrung, ist seit langem bekannt, dass der Erwerb von Immobilien aufgrund seiner hohen Kosten und seiner Rentabilität immer ein Bereich sein wird, der für „Wäscher“ interessant ist.
„Kriminelle Handlungen hat es immer gegeben und wird es immer geben. Es handelt sich um eine Situation, die nicht nur in der Dominikanischen Republik besteht“, erklärte Marte gegenüber elDinero, nachdem er betont hatte, dass mit dem Inkrafttreten des Gesetzes 155-17 gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Jahr 2017 diese illegale Praxis „besser kontrolliert“ wurde.
Aber gibt es einen Zyklus bei Immobilientransaktionen, der anfällige Momente bestimmt? Marte ist sich dessen bewusst, aber es handelt sich um Handlungen, die Immobilienmakler im Allgemeinen nicht kontrollieren, verhindern oder messen können.
„Ich kann mir vorstellen, dass es bei einem Regierungswechsel mehr Fälle geben wird“, sagte der Experte der Organisation, in der mehr als 400 aktive Immobilienmakler zusammengeschlossen sind.
Im Allgemeinen handelt es sich bei „Wirtschaftskriminalität“ um sehr subtile Handlungen. Nach Angaben des Immobilienberaters sind sie schwer zu erkennen. „Der Versuch, sie zu identifizieren, kann auf subjektiven Einschätzungen beruhen. Wir konnten jedoch anhand des Profils der Person und der Art und Form der Transaktion, wie z. B. der (Bar-)Zahlung, auf Fälle von Geldwäsche schließen“, erklärte Marte.
Letzteres ist ein wesentlicher Aspekt der Geldwäsche. Ramón González, Vorsitzender des Geldwäscheausschusses der Asociación de Bancos Múltiples (ABA) und Geschäftsführer der Banesco, berichtete, dass in der Dominikanischen Republik rund 87 % der Zahlungen in bar erfolgen. Diese Tatsache macht das sozioökonomische Umfeld des Landes sehr anfällig für Geldwäsche.
„Der Immobiliensektor ist nach wie vor eine der am stärksten von Geldwäsche betroffenen Branchen. Sie ist sehr anfällig, nicht nur hier (Dominikanische Republik), sondern in der ganzen Welt“, betonte Gonzalez und wies darauf hin, dass es trotz der Bemühungen der Behörden immer noch schwierig ist, das Geld illegalen Ursprungs, das bei der Kommerzialisierung von Immobilien zirkuliert, besser zu kontrollieren.
Nach Angaben des Büros der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) macht die Geldwäsche zwischen 2 und 5 % des weltweiten Bruttoinlandsprodukts (BIP) aus, was etwa 1,6 Billionen Dollar entspricht.
Verordnung
Diese illegale Tätigkeit der „Reinigung“ von Geld illegalen Ursprungs beeinträchtigt die nachhaltige Entwicklung des dominikanischen Immobiliensektors. Daher ist es wichtig, dass Immobilienmakler reguliert werden. Aber „leider gibt es keine staatliche Stelle, die Immobilienmakler reguliert“, sagt González.
Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche erkennt den Immobilienmakler als einen wichtigen Akteur neben anderen Wirtschaftsakteuren an. Marte fügte hinzu, dass einige gut organisierte Immobilienagenturen alle Prozesse einhalten, die im Gesetz 155-17 für nicht-finanzielle regulierte Unternehmen festgelegt sind.
Bei der Geldwäsche ist der Luxusimmobiliensektor die „Verführung“ der Geldwäscher. Für Marte werden „die Gebiete mit dem höchsten Wert und der größten Verkaufsmobilität, d. h. die städtischen und touristischen Gebiete“, immer die größte Aufmerksamkeit von Maklern erhalten, die illegale Verhandlungen vermeiden wollen.
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