Geldwäscheoperationen und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung werden in der Dominikanischen Republik durch das Gesetz 155-17 geregelt. Dieses Gesetz regelt die Identifizierung der so genannten „beaufsichtigten Unternehmen“, sowohl im finanziellen als auch im nichtfinanziellen Bereich.
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Die beaufsichtigten Unternehmen sind verpflichtet, der Finanzanalyseeinheit (UAF) des Finanzministeriums alle verdächtigen wirtschaftlichen Operationen oder Transaktionen zu melden, die ihre Kunden durchführen.
Am 1. Oktober hat die Bankenaufsichtsbehörde (SB) das Rundschreiben CCI-REG-202400015 herausgegeben, in dem die Anforderungen für die Registrierung von beaufsichtigten Unternehmen bei der FAU und die Sorgfaltspflicht, die bei verdächtigen Transaktionen durchgeführt werden muss, aktualisiert werden.
In der Dominikanischen Republik gibt es keine Tradition des Terrorismus, aber eine Tradition der Geldwäsche. Es wird geschätzt, dass ein großer Teil der wirtschaftlichen Dynamik und des Wachstums des Landes auf illegale Geldwäsche zurückzuführen ist. In Lateinamerika werden schätzungsweise 8 % der regionalen Wirtschaft durch Geldwäsche aufrechterhalten.
Beaufsichtigte Unternehmen
Das Gesetz 155-17 betrachtet Finanzintermediäre, Devisenvermittler, die dominikanische Zentralbank, Treuhandgesellschaften, Spar- und Kreditgenossenschaften, Versicherungs-, Rückversicherungs- und Versicherungsmaklergesellschaften, Investmentfondsmanager, Verbriefungsgesellschaften, Börsenmakler und Wertpapiervermittler, die zentrale Wertpapierverwahrungsstelle und alle anderen vom Nationalen Ausschuss zur Bekämpfung der Geldwäsche benannten Stellen als regulierte Finanzunternehmen.
Es gibt aber auch „nicht-finanzielle“ beaufsichtigte Unternehmen, deren Identifizierung einen Eindruck von den wirtschaftlichen Aktivitäten vermittelt, aus denen der Großteil der Geldwäsche in dem Land stammt.
Zu den nicht-finanziellen beaufsichtigten Unternehmen gehören Spielkasinos, Spiel-, Lotterie- oder Wettbanken und Lotteriekonzessionäre; Factoring-Gesellschaften; Immobilienmakler beim Kauf und Verkauf von Immobilien; Händler von Metallen, Edelsteinen und Schmuck; Rechtsanwälte, Notare, Buchhalter und andere juristische Berufe; Unternehmen oder Einzelpersonen, die sich mit dem Kauf und Verkauf von Fahrzeugen, Schusswaffen, Booten, Flugzeugen und anderen Kraftfahrzeugen befassen; Leihhäuser; Bauunternehmen und alle anderen, die vom Ausschuss hinzugefügt werden.
Verpflichtungen
Nicht-finanzielle beaufsichtigte Unternehmen sind „verpflichtet“, der FAU Bargeldtransaktionen von mehr als 15.000,00 US-Dollar oder dem Gegenwert in Landeswährung zu melden; verdächtige Vorgänge zu melden; mit dem Nationalen Ausschuss zur Bekämpfung der Geldwäsche zusammenzuarbeiten; Vertraulichkeit zu gewährleisten; interne Kontrollverfahren zu befolgen; Mitarbeiter in den Verpflichtungen des Gesetzes 155-17 zu schulen; ein risikobasiertes Compliance-Programm anzunehmen, zu entwickeln und umzusetzen, das der Organisation, der Struktur, den Ressourcen und der Komplexität der von ihnen durchgeführten Vorgänge entspricht.
Sie müssen außerdem Richtlinien und Verfahren entwickeln, die eine risikobasierte Sorgfaltspflicht unter Berücksichtigung verschiedener Faktoren beinhalten; potenzielle Geldwäscherisikoereignisse identifizieren, messen, kontrollieren, abmildern und überwachen; eine fortlaufende Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden in Bezug auf die Geschäftsbeziehung durchführen sowie Transaktionen prüfen, die während dieser Beziehung zu ihren Gunsten durchgeführt werden; eine verstärkte Sorgfaltsprüfung durchzuführen, wenn sie ein erhöhtes Geldwäscherisiko festgestellt haben, und alle Aufzeichnungen über Transaktionen, Sorgfaltsprüfungsmaßnahmen, Kontendateien, Geschäftskorrespondenz und die Ergebnisse von Analysen mindestens zehn Jahre lang nach Beendigung der Geschäftsbeziehung oder nach dem Datum der Transaktion aufzubewahren.
Wenn die FAU verdächtige Meldungen erhält, kann sie eine Untersuchung einleiten und, falls Unregelmäßigkeiten festgestellt werden, den Fall der Staatsanwaltschaft zu den entsprechenden Zwecken melden.
Unterhaltungsdienstleistungen
Aus den Akten der Strafverfolgung von mutmaßlichen und geständigen Drogenhändlern und Geldwäschern geht hervor, dass diese häufig Eigentümer von Unterhaltungszentren wie Bars und Diskotheken sind.
Sie fallen auch als Arbeitgeber von künstlerischen „Promotern“ oder „Vertretern“ auf, was darauf hindeutet, dass die „Unterhaltungsindustrie“ auch für Geldwäscheaktivitäten illegalen Ursprungs geeignet ist.
Allerdings ist dieser Sektor nach den geltenden Vorschriften nicht als „nichtfinanzielles beaufsichtigtes Unternehmen“ aufgeführt. In jedem Fall kann dieser Teil in Betracht gezogen werden, wenn der Nationale Ausschuss zur Bekämpfung der Geldwäsche dies in seinen Vorschriften vorsieht.
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